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EN REVISIÓN – no indexado todavía Pendiente antes de publicar:
  • Registros ante SAT/UIF y CNBV de cada exchange sin fuente oficial consultada ([VERIFICAR] en casi toda la matriz).
  • Revisión legal pendiente del marco de la Ley Fintech.

Exchanges regulados en México: qué dice cada registro y qué falta confirmar

Matriz de Binance, BingX, Bitget, Bitso, Bybit y OKX frente a la CNBV, el registro de actividades vulnerables ante SAT/UIF y la entidad que te da el servicio, con fuente y fecha de verificación.

Por ·Actualizado ·Basado en documentación oficial ·Cómo trabajamos
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En esta página
  1. Qué significa «regulado» en México
  2. Matriz por exchange
  3. Plataforma por plataforma
  4. Cómo comprobarlo tú mismo
  5. Qué cambia para ti
  6. Historial de cambios

Qué significa «regulado» en México

Tres piezas, que muchas guías mezclan:

  1. CNBV. El supervisor de valores y del sistema financiero en México es la CNBV [S258]. Su padrón público de entidades es la forma de comprobar una autorización; padrón oficial de casas de bolsa consultable en línea: No publicado / sin confirmar en fuente oficial [VERIFICAR].
  2. SAT/UIF (antilavado). Según la ley, el intercambio habitual y profesional de activos virtuales es actividad vulnerable (LFPIORPI art. 17, fracción XVI); la plataforma da aviso desde 210 UMA por operación [S110][S111]. Es una obligación de identificar clientes y dar avisos, no una autorización para operar ni una garantía sobre tus fondos.
  3. Banxico. El regulador cambiario es Banxico [S257]. Además, el Banco de México señala que los activos virtuales no cumplen con las características del dinero (depósito de valor, medio de cambio y unidad de cuenta) y que quien los compra lo hace bajo su propio riesgo, sin respaldo de alguna institución financiera [S114].

Lo que dicen la ley y las autoridades sobre los activos virtuales:

  • La Ley Fintech solo permite a las instituciones de tecnología financiera operar con los activos virtuales que determine el Banco de México, y con su autorización previa [S242].
  • La Circular 4/2019 del Banco de México trata las operaciones con activos virtuales de esas instituciones como operaciones internas [S243][S244].
  • En 2021, el Banco de México, la SHCP y la CNBV [S258] recordaron que las instituciones financieras del país no están autorizadas a ofrecer al público operaciones con activos virtuales como Bitcoin o Ether [S246].

Aquí solo usamos lo que dice la ley o el regulador.

Matriz por exchange

DatoBinanceVer análisisBingXBitgetVer análisisBitsoVer análisisBybitVer análisisOKXVer análisis
CNBVNo publicado / sin confirmar en fuente oficial [VERIFICAR]No publicado / sin confirmar en fuente oficial [VERIFICAR]No publicado / sin confirmar en fuente oficial [VERIFICAR]No publicado / sin confirmar en fuente oficial [VERIFICAR]No publicado / sin confirmar en fuente oficial [VERIFICAR]No publicado / sin confirmar en fuente oficial [VERIFICAR]
Quién te da el servicioNo publicado / sin confirmar en fuente oficial [VERIFICAR]No publicado / sin confirmar en fuente oficial [VERIFICAR][VERIFICAR] Bitget no publica la razón social que usa en México [S164][S165]No publicado / sin confirmar en fuente oficial [VERIFICAR]; Bitso indica que las comisiones de su plataforma de intercambio corresponden a «the services offered by Bitso International on the Exchange Platform» [S107][VERIFICAR] algunos depósitos fiat pasan por UAB Onlychain Fintech Limited [S94]la compra con pesos la presta un tercero para OKX [S101]; entidad para México [VERIFICAR]
Registro SAT/UIFNo publicado / sin confirmar en fuente oficial [VERIFICAR]No publicado / sin confirmar en fuente oficial [VERIFICAR]Bitget informa registro ante el SAT [S164][S165]; ante la UIF: No publicado / sin confirmar en fuente oficial [VERIFICAR]No publicado / sin confirmar en fuente oficial [VERIFICAR]No publicado / sin confirmar en fuente oficial [VERIFICAR]No publicado / sin confirmar en fuente oficial [VERIFICAR]
Países restringidosSegún la lista oficial de países prohibidos de Binance (actualizada el 5 de enero de 2026), no pueden registrarse ni usar sus servicios personas de Estados Unidos, Canadá, Países Bajos, Cuba, Corea del Norte, Irán, Crimea y las llamadas repúblicas populares de Donetsk y Luhansk; México no aparece en esa lista [S262]BingX indica que no acepta clientes de, entre otros, Afganistán, Burundi, Camboya, Canadá, República Centroafricana, China continental, Cuba, República Democrática del Congo, Hong Kong, Irán, Laos, Macao, Myanmar, Países Bajos, Corea del Norte, Panamá, Singapur, Somalia, Reino Unido, Estados Unidos (con todos sus territorios e islas menores) y las regiones de Crimea, Donetsk y Luhansk; México no aparece [S263]Los términos de Bitget incluyen entre sus países prohibidos a Austria, Bielorrusia, Canadá, Crimea, Cuba, Donetsk, Francia, Alemania, Hong Kong, Irán, Japón, Kazajistán, Luhansk, Malasia, Corea del Norte, Rusia, Singapur, Sudán, Estados Unidos (con sus territorios y sus islas menores), Irak, Libia, Yemen, Afganistán, República Centroafricana, República Democrática del Congo, Guinea-Bisáu, Haití, Líbano, Somalia, Sudán del Sur y Tailandia; México no aparece [S235]No publicado / sin confirmar en fuente oficial [VERIFICAR]México no aparece en la lista de jurisdicciones excluidas de Bybit, que incluye Estados Unidos, China continental, Hong Kong, Singapur, Canadá, Corea del Norte, Cuba, Irán, Uzbekistán, Crimea (incluida Sebastopol), las zonas no controladas por el gobierno de Donetsk, Luhansk, Jersón y Zaporiyia, Sudán y Siria [S71]OKX indica que puede restringir o prohibir sus servicios en Afganistán, Canadá, Cuba, Hong Kong, Irán, India, Japón, Malasia, Nepal, Corea del Norte, Siria, Crimea, Donetsk y Luhansk, algunas jurisdicciones de Estados Unidos y sus territorios, y Uzbekistán; y que puede limitar algunos servicios en Australia, Bahamas, Brasil, Eritrea, Rusia, Corea del Sur y Reino Unido. México no aparece en esa lista [S261]. Sus términos de servicio remiten a ella [S264]

Orden alfabético o de la página: no es un ranking. Datos de fuentes oficiales con fecha de verificación; [VERIFICAR] = aún no confirmado.

Cada celda viene de nuestros datos con su fuente y fecha. [VERIFICAR] quiere decir que no encontramos el dato en una fuente oficial, no que la plataforma incumpla.

Plataforma por plataforma

Binance. Entidad para México: No publicado / sin confirmar en fuente oficial [VERIFICAR]. ¿Es legal usar Binance en México? Que acepte SPEI no significa que esté autorizada o supervisada en México. México no aparece en su lista de países prohibidos (ve la matriz) [S262]. Más en el análisis de Binance.

BingX. Entidad para México: No publicado / sin confirmar en fuente oficial [VERIFICAR]. CNBV: No publicado / sin confirmar en fuente oficial [VERIFICAR].

Bitget. Registros en México (SAT y UIF): Bitget informa registro ante el SAT [S164][S165]; ante la UIF: No publicado / sin confirmar en fuente oficial [VERIFICAR]. Anuncio (2026-05-14: Bitget anunció (autodeclaración) sus registros ante el SAT y la UIF [S165]). CNBV: No publicado / sin confirmar en fuente oficial [VERIFICAR]. Razón social en México: [VERIFICAR] Bitget no publica la razón social que usa en México [S164][S165].

Bitso. ¿Bitso está regulado por la CNBV? No publicado / sin confirmar en fuente oficial [VERIFICAR]. Registro ante el SAT y la UIF: No publicado / sin confirmar en fuente oficial [VERIFICAR]. No damos por hecho un registro que no encontramos en una fuente oficial. Quién te da el servicio: No publicado / sin confirmar en fuente oficial [VERIFICAR]; Bitso indica que las comisiones de su plataforma de intercambio corresponden a «the services offered by Bitso International on the Exchange Platform» [S107]. Detalle en el análisis de Bitso.

Bybit. ¿Bybit es legal en México? Su página de países restringidos indica: México no aparece en la lista de jurisdicciones excluidas de Bybit, que incluye Estados Unidos, China continental, Hong Kong, Singapur, Canadá, Corea del Norte, Cuba, Irán, Uzbekistán, Crimea (incluida Sebastopol), las zonas no controladas por el gobierno de Donetsk, Luhansk, Jersón y Zaporiyia, Sudán y Siria [S71]. Entidad: [VERIFICAR] algunos depósitos fiat pasan por UAB Onlychain Fintech Limited [S94]. Depósito en MXN: no, desde el 2026-09-30 Bybit ya no muestra ni guarda saldos en MXN [S161]. Que no figure México entre sus países restringidos no significa que esté autorizada o supervisada en México. Ve las opiniones de Bybit en México.

OKX. Servicio en MXN: la compra con pesos la presta un tercero para OKX [S101]; entidad para México [VERIFICAR]. CNBV: No publicado / sin confirmar en fuente oficial [VERIFICAR]. Sus términos de afiliados prohíben promocionar en jurisdicciones restringidas [S68]. Más en OKX México: análisis.

Cómo comprobarlo tú mismo

  1. Busca el nombre legal de la entidad que te da el servicio en los términos y condiciones de la plataforma, no el nombre comercial.
  2. Búscalo en el padrón de la CNBV. Si no aparece, no es una institución supervisada por la CNBV.
  3. Revisa el aviso de privacidad y los términos para ver qué ley rige el contrato y dónde se resuelven las quejas.
  4. Desconfía de logotipos de reguladores en anuncios o perfiles de redes: cualquiera puede ponerlos. Si alguien te presume una «licencia» que no puedes verificar, revisa nuestra guía para detectar un exchange falso.

Qué cambia para ti

  • Sin supervisión CNBV no hay un supervisor mexicano que responda por la plataforma; tus reclamos van con la empresa, bajo sus términos.
  • El registro antilavado te afecta en otra forma: la plataforma puede pedirte identificación y reportar operaciones desde ciertos umbrales [S111].
  • Para impuestos, lo que cuenta es tu operación, no el registro de la plataforma: revisa impuestos de criptomonedas en México y consulta a un contador.

Para comparar costos y rampas en pesos, ve la comparativa de exchanges en México.

Historial de cambios

  • 2026-10-18: primera versión de la matriz con fuentes oficiales; registros sin confirmar marcados como pendientes.

Fuentes

  1. [S68] OKX – Reglas de enlaces de subafiliados (consultado 2026-10-18)
  2. [S71] Bybit – Países con servicio restringido (consultado 2026-10-18)
  3. [S94] Bybit – Preguntas frecuentes: depósito fiat (actualizada el 2026-10-07) (consultado 2026-10-18)
  4. [S101] OKX – Compra cripto con pesos por SPEI o PSE (2026-04-16) (consultado 2026-10-18)
  5. [S107] Bitso – Comisiones de trading (Bitso International) (consultado 2026-10-18)
  6. [S110] Cámara de Diputados – LFPIORPI, artículo 17, fracción XVI (activos virtuales) (consultado 2026-10-18)
  7. [S111] SAT (SPPLD) – Umbrales de actividades vulnerables (consultado 2026-10-18)
  8. [S114] Banco de México – Posicionamiento sobre activos virtuales (consultado 2026-10-18)
  9. [S161] Bybit – Aviso importante: actualización de los servicios en MXN (21 de septiembre de 2026) (consultado 2026-10-18)
  10. [S164] Bitget – Hoja de ruta global de cumplimiento regulatorio (licencias y registros) (consultado 2026-10-18)
  11. [S165] Bitget – Comunicado de prensa del 2026-05-14: Bitget entra al mercado mexicano con registros ante el SAT y la UIF (consultado 2026-10-18)
  12. [S166] SAT – Portal de Prevención de Lavado de Dinero (SPPLD): preguntas frecuentes (consultado 2026-10-18)
  13. [S235] Bitget – Términos de uso (actualizados el 16-10-2026) (consultado 2026-10-18)
  14. [S242] Cámara de Diputados – Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera, texto vigente (última reforma DOF 14-11-2025) (consultado 2026-10-18)
  15. [S243] Banco de México – Circular 4/2019 sobre operaciones con activos virtuales (texto compilado con la Circular 37/2020) (consultado 2026-10-18)
  16. [S244] Banco de México – Circular 4/2019: texto original (DOF 08-03-2019) y modificaciones (consultado 2026-10-18)
  17. [S246] Banco de México, SHCP y CNBV – Comunicado conjunto: advierten sobre los riesgos de utilizar activos virtuales (28-06-2021) (consultado 2026-10-18)
  18. [S257] Banco de México – Ley del Banco de México (texto publicado el 23-12-1993, PDF alojado por Banxico): arts. 1, 2 y 3 fracción I «Regular … los cambios» (consultado 2026-10-19)
  19. [S258] CNBV – ¿Qué hacemos? (gob.mx): órgano desconcentrado de la SHCP con facultades de autorización, regulación, supervisión y sanción sobre el sistema financiero (consultado 2026-10-19)
  20. [S261] OKX – Risk & Compliance Disclosure, «Restricted Locations» (Section 3: Regulatory Landscape) (consultado 2026-10-19)
  21. [S262] Binance – List of Prohibited Countries (PDF oficial, actualizado el 5-01-2026; enlazado desde binance.com/en/legal/list-of-prohibited-countries) (consultado 2026-10-19)
  22. [S263] BingX – Disclaimer (Restricted Jurisdictions) (consultado 2026-10-19)
  23. [S264] OKX – Términos de servicio, cláusulas 2.1–2.2 «Eligibility» (Last Updated: 17 September 2026; copia del 19-10-2026) (consultado 2026-10-19)