Estafas con criptomonedas en México: cómo reconocerlas antes de mandar un peso

Los fraudes más comunes, en una tabla

Fraude	Cómo se ve	La señal
Comprobante falso en P2P	Te mandan una captura o un CEP «del banco» y te piden liberar el USDT	El dinero no aparece en tu cuenta
Pago de un tercero	El SPEI llega, pero de una cuenta con otro nombre	El nombre no coincide con el comprador verificado
«Paga para retirar»	La plataforma muestra ganancias, pero exige una cuota previa para sacar tu dinero	Nadie publica esa cuota en sus tarifas
Plataforma de inversión falsa	Rendimientos fijos «diarios», asesor por WhatsApp o Telegram	Promesa de ganancia; dominio parecido al de un exchange real
Suplantación de soporte	«Soporte» que te escribe primero y pide tu código 2FA o frase semilla	El soporte real no pide esos datos
Romance o amistad en línea	Alguien que conociste en redes te «enseña» a invertir en su plataforma	Te pide mover tu cripto a un sitio que él te indica

P2P por SPEI: CEP falsos y cuentas de terceros

Al vender USDT por pesos en P2P, la plataforma retiene tu cripto hasta que tú confirmas que te pagaron. Los fraudes se aprovechan justo de esa confirmación:

• CEP o captura falsa. Un CEP verdadero se descarga del sitio de Banxico con la clave de rastreo; una imagen enviada por chat no prueba nada. Abre tu banca y revisa el saldo.
• Pago desde la cuenta de otra persona. Si el dinero viene de una cuenta robada, la víctima puede reclamar y tu cuenta bancaria puede terminar bloqueada. Por eso algunos exchanges exigen cuentas a tu nombre: Binance (retiro por SPEI solo a una CLABE a tu nombre; puede tardar de 1 a 3 días hábiles [S99]; comisión [VERIFICAR]) y BingX (0.116 % + 9.28 MXN; solo a cuentas bancarias que ya usaste para depositar [S105]).
• Prisas. «Libera ya, mi banco tarda». No liberes hasta ver el depósito.

Si P2P te parece arriesgado, la venta en un libro con retiro SPEI evita la contraparte desconocida: ve cómo vender USDT y retirar pesos por SPEI. La disponibilidad del P2P en pesos cambia; por ejemplo, en Bybit (con pausa: los anuncios en MXN se retiran el 2026-11-01 y el P2P en MXN vuelve después del 2026-11-02 [S161]).

«Paga para retirar»: compáralo con tarifas reales

Las comisiones de retiro legítimas son públicas y se cobran del mismo saldo, no con un depósito extra. Ejemplos de tarifas publicadas:

• Retiro de pesos en Bitso: SPEI, tarjeta de débito y transferencia a celular: sin costo [S108]; USDT por TRC20: 3.4 USDT [S108].
• Bitget (retiro por SPEI: 5 MXN [S103]).
• BingX, retiro de pesos: 0.116 % + 9.28 MXN; solo a cuentas bancarias que ya usaste para depositar [S105].

Si una «plataforma» te pide pagar un porcentaje de tus ganancias por adelantado, un «impuesto del SAT» o una «comisión antilavado» para liberar fondos, trátalo como fraude. Las obligaciones antilavado existen, pero son de la plataforma (identificarte y dar avisos), no un cobro a ti: el intercambio habitual y profesional de activos virtuales es actividad vulnerable (LFPIORPI art. 17, fracción XVI); la plataforma da aviso desde 210 UMA por operación [S110][S111]

Exchanges falsos y suplantación

• Revisa el dominio letra por letra y entra desde la app oficial o escribiendo la dirección, no desde anuncios. Binance, por ejemplo, prohíbe a sus referidos usar sitios o URL que la imiten [S63].
• Comprueba quién te da el servicio. Revisa en los términos qué entidad te da el servicio; si no aparece, tómalo en cuenta antes de depositar. Por ejemplo, para Binance: No publicado / sin confirmar en fuente oficial [VERIFICAR].
• Desconfía de rampas inexplicables. Los flujos reales están documentados: en OKX (compra directa de USDT, BTC o ETH con SPEI: activas una cuenta virtual, pagas en tu banco en 10 minutos y solo puedes tener una orden pendiente [S101]). Si alguien te da una CLABE «de la plataforma» por WhatsApp, no es ese flujo.
• Cambios reales que los estafadores aprovechan. Cuando una plataforma cambia sus servicios, aparecen falsos «soportes» ofreciendo recuperar saldos. Caso real de 2026, el de Bybit (2026-09-21: aviso de fin de funciones MXN; 2026-09-30: conversión automática de saldos MXN a USDT [S161]). Los avisos legítimos salen en los canales oficiales de la plataforma; ve Bybit: ¿es seguro en México?.

Lo que dice la ley mexicana y te sirve para detectar fraudes

• En México, el intercambio habitual y profesional de activos virtuales es una actividad vulnerable según la LFPIORPI (art. 17, fr. XVI) [S110]. Quien lo hace debe identificar a sus clientes y dar avisos a la SHCP a través del portal del SAT desde ciertos umbrales [S111][S166].
• Por eso una plataforma seria en México te pide identificación (INE o pasaporte, CURP) antes de mover pesos: Binance pide verificar la CURP antes de depositar pesos [S162] y BingX también exige verificación de CURP [S105]. Una «plataforma» que acepta pesos sin ninguna verificación es una señal de alerta.
• Si alguien te pide mandar el SPEI a la cuenta personal de un «asesor», no lo hagas.
• En México, las criptomonedas no tienen respaldo de ninguna institución financiera, según el Banco de México [S114]; desconfía de quien te ofrezca una cripto «respaldada» o «garantizada».

Promesas de rendimiento

Ninguna inversión en cripto puede asegurarte ganancias: el Banco de México advierte que los activos virtuales son muy volátiles y que se operan bajo el riesgo de quien los compra [S114]. Tres señales de fraude:

• Esquema piramidal: las ganancias salen sobre todo de reclutar a nuevas personas, no de un producto o servicio real. Ojo: este sitio tiene enlaces de referido de exchanges; un bono de referido legítimo lo paga el exchange según las operaciones o los depósitos de la persona referida y nunca te pide pagar por adelantado.
• Rendimiento prometido como seguro: cualquier oferta que te asegure una ganancia fija o diaria.
• Pagar antes de cobrar: te piden una cuota para liberar un premio, un bono o tus propias ganancias.

Si ya caíste: qué hacer

1. Corta el contacto y no mandes más pesos ni cripto, aunque te prometan devolver lo anterior a cambio de otra cuota.
2. Reúne evidencia: CEP y claves de rastreo, direcciones de wallet, hashes de transacción, capturas de chats y URL.
3. Avisa a tu banco en México de inmediato si pagaste por SPEI a una cuenta del estafador; la clave de rastreo del SPEI identifica la transferencia.
4. Reporta al exchange desde el que salió o al que llegó la cripto, con los hashes.
5. Denuncia ante las autoridades mexicanas. Los canales oficiales de denuncia para fraudes con cripto en México están pendientes de confirmar en fuente oficial [VERIFICAR].

Antes de elegir plataforma

Compara costos, rampas en pesos y transparencia en la comparativa de exchanges en México, y revisa en exchanges regulados en México qué registros hemos podido confirmar.

Historial de cambios

• 2026-10-18: primera versión; canales de denuncia pendientes de fuente oficial.